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华容基金涉嫌非法集资 借“私募基金”吸金


轶闻 2018-05-04 23:38 我要评论

 

先进投资理念、财富人士的现身说法、高端大气上档次的办公场所、诱人心动的投资收益……在P2P平台、不法投资公司频频跑路的大背景下,一些更具诱惑性和欺骗性的投资理财骗局悄然兴起、花样翻新,理应引起警惕。近年来,私募基金产品成为投资人的理财“香饽饽”。为了尽快拉拢投资人,一些不法机构规避私募基金必须向合格投资者定向销售、投资者人数最多不得超过200人等监管规定,设计嵌套式合伙架构,设立多级合伙企业,以私募基金的名义来掩盖非法集资目的,以所谓“高端结构化私募基金产品”的营销策略骗取投资者信任,通过电话营销、手机短信、微信、博客和电子邮件或者在居民小区和主要街道大肆散发宣传单等方式,向不特定人群和非合格投资者推销私募产品。严重危害金融秩序,损害了社会公众利益。

华容基金涉嫌非法集资<wbr><wbr>借“私募基金”吸金

  公开推销基金理财项目,许诺年利率可达6-50%

  近期,知情人向记者反映北京华容控股集团旗下基金公司业务销售人员以私募投资基金的名义,通过电话营销公开宣传公司投资理财基金产品项目,并许诺给予高额年利率。华容基金宣传单页显示:华容控股集团基金产品收益表,基金管理人:华容(北京)基金管理有限公司,基金编号:SJ2074;产品名称:债权产品;投资周期:12月;起步金额:20万元;风险类型:稳健型;年化收益率:10%。产品名称:餐饮股权;投资周期:12月;起步金额:50万元;风险类型:稳健型;年化收益率:11%。产品名称:教育股权;投资周期:12月;起步金额:100万元;风险类型:稳健型;年化收益率:12%。产品名称:FOF基金;投资周期:12月;起步金额:100万元;风险类型:稳健型;年化收益率:8%+年底分红。产品名称:股票证券基金;投资周期:24月;起步金额:20万元;风险类型:风险型;年化收益率:6-50% 。注:100万以上为公司VIP客户,享受机场预约接送、每月果蔬礼盒、高端客户酒会等福利。

  并宣称华容基金产品具备以下特点:1、本基金产品受中国证监会监管,严格履行中国证券投资基金业协会关于基金产品的投资项目及风控要求,基金管理人和基金产品公示信息在证监会官方网站均有备案可查询,本基金投资人本金由中国工商银行东城支行托管,确保资金安全。2、本基金投资周期有6个月、12个月、24个月等,返息周期可选每12个月、6个月、3个月、1个月返一次利息,投资周期和返息周期比银行存款和理财更灵活。3、债权基金和股权基金产品收益稳定,比银行定期存款和理财收益稍高,适合工薪家庭、养老资金等保守型投资人群购买。股票证券混合型基金是浮动收益,由于基金投资方向是股市和证券市场有很大风险,适合高净值投资者。

华容基金涉嫌非法集资<wbr><wbr>借“私募基金”吸金

  募集资金无监管资金进入公司帐户

  华容基金近期销售的一款名称为:华容教育债权项目基金产品,发行日期2017年5月1日,年化收益率:投资金额10万元—90万元为10%;投资金额100万元—290万元为12%;投资金额300万元为13%;基金规模:20000万元人民币;资金托管银行:工商银行东城支行;基金管理人:华容(北京)基金管理有限公司。资金用途:募集资金投资全国艺术教育高端品牌,起存金额10万元。

  华容基金对外宣传资金由工商银行东城支行进行托管,记者来到工商银行东城支了解托管情况,该行工作人员表示:近期没有与基金公司签订资金托管协议。

  该公司以有限合伙的形式与投资人签订投资协议,投资人的资金通过POS机刷卡直接进入公司帐户。银联商务刷卡小票显示:商户名称:北京华容;交易类型:消费。

  记者联系银联商务得知:该小票商户名称全名为北京华容天空文化传媒有限公司,资金是进入该公司帐户的,银行商务是第三方支付机构。

华容基金涉嫌非法集资<wbr><wbr>借“私募基金”吸金

  业内人士向记者揭露伪私募基金时表示:首先,私募基金不得公开募集,而公开进行宣传或者以推介的方式来误导投资人投资则是非法投资的主要手段。其次,单个投资者投资额不得少于一百万元。一般而言,私募基金会对投资额度设定最低标准,并且投资门槛较高。而伪私募基金为了实现迅速吸金基本是“无门槛”、“来者不拒”。再次,正规的私募基金不会向投资人许诺高比例固定回报。并且在项目募集之处就向投资人表明投资风险。实际上,私募基金的募集人与投资人是利益风险共同体。反观,伪私募基金的募集人则是完全不提示可能存在的风险,以固定的高回报、鼓吹项目真实性为诱饵不断教唆投资人进行投资。这就意味着,如果你遇到的私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益,那么则可能涉嫌非法集资。另外,投资人数限定,募集基金项目中,股份制基金投资者人数不得超过200人,公司制和合伙制不得超过50人,而伪私募基金的投资者人数没有上限。最后,私募基金产品的资金由银行进行托管,对资金安全起到监管作用,而伪私募基金为了逃避监管,将吸收的资金通过POS机刷卡直接进入公司帐户或者个人帐户。

  这种行为严重破坏和扰乱了国家金融管理秩序,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的,或者变相吸收公众存款150户以上的,或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,即构成《刑法》界定的“非法吸收公众存款罪”,公安机关将立案调查。

华容基金涉嫌非法集资<wbr><wbr>借“私募基金”吸金

  公司涉嫌超范围经营 分公司列入经营异常名录信息

  记者通过国家企业信用信息公示系统查询:华容(北京)基金管理有限公司成立日期: 2014年11月03日;法定代表人:何健;股东:何健、李洁;经营范围: 非证券业务的投资管理、咨询;股权投资管理。(不得从事下列业务:1、发放贷款;2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易;3、以公开方式募集资金;4、对除被投资企业以外的企业提供担保)。(“1、未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;3、不得发放贷款;4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保;5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”;企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)

  北京华容天空文化传媒有限公司成立日期: 2014年08月01日;法定代表人:李洁(注2017年02月08日法人代表由何健变更为李洁);股东:李洁、北京华容控股有限责任公司;经营范围:演出经纪;组织文化艺术交流活动;电脑图文设计;技术推广、技术服务;文艺创作;影视设备租赁;会议服务;承办展览展示活动;设计、制作、代理、发布广告;经济贸易咨询;企业策划。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)

  华容(北京)基金管理有限公司沈阳分公司法定代表人: 何健;成立日期 : 2015年12月15日;2016年7月6日被沈阳市沈河区市场监督管理局列入经营异常名录信息:未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告。

  根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》法规,针对华容基金涉嫌违法销售私募基金产品问题一事,记者6月14日、15日前往公司位于北京市东城区长安街1号东方广场C1座1004-1006进行采访核实,当记者表明来意后,前台工作人员张小姐表示:公司领导不在,具体情况会向领导反映。

  截止记者发稿前华容基金公司未作任何回复,本刊提醒广大投资者,资金安全放首位,“高额回报”须注意,“合同陷阱”要警惕,理财靠理性,投资需谨慎,以防上当受骗!为此,记者将继续跟踪调查报道。

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