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[转载]深扒“上市系”平台抱财网:被曝自融、涉嫌发假标、疑批量壳公司借款


政通 2018-05-25 02:25 我要评论

 近日,据群众爆料,号称上市公司旗下企业,互金协会首批会员-P2P平台抱财网,涉嫌大量注册空壳公司进行自融。根据官方资料,抱财网为上市公司凯乐科技(600260)成员企业,北京中联创投电子商务有限公司旗下专业化的互联网金融平台。自2014年上线以来,获得具有上市公司背景的凯乐科技(600260)与康得投资集团的战略投资。工商资料显示,抱财网的运营方为北京中联创投电子商务有限公司,北京创元联合投资有限公司是其第一大股东,持股66%。创始人张志威和王尔明实际控制抱财网。上市公司凯乐科技持股抱财网10%股份。1、股东关联企业狂借1.7亿官网信息,抱财网现在主要产品包括融三板、小微贷、担保贷、供应链、房增贷、经营贷。除了主打房产抵押贷款产品房增贷和小微贷以外,其他产品均主要面向企业用户。在抱财网一个名为“某酒业公司资金周转”系列的项目,项目简介中说明其企业借款者是湖北某酒业有限公司,借款金额为500万元,期限是6个月,资金用途是企业资金周转。据悉,该酒业公司是一家名为「湖北黄山头酒业有限公司」的企业,经确认,借款企业的确是黄山头酒业。查询「湖北黄山头酒业有限公司」工商信息发现,其第二大股东正是抱财网的股东「湖北凯乐科技股份有限公司」。也就是说,抱财网与借款企业的股东同为湖北凯乐科技股份有限公司,有变相自融的嫌疑。据不完全统计,该关联企业在抱财网的借款逾1.7亿元。而P2P监管办法明文规定,网贷平台不得为自身或变相为自身融资。2、抱财网疑疯狂发假标自融调查发现,除了股东关联企业疯狂融资外,在抱财网发布的标的中,存在问题的标的比例非常高,甚至5月1日发布的所有标的都存在问题。首先,我们来看项目编号为担保贷-20180501-003的标的,标的信息显示注册于2018年1月31日的借款人合肥某企业因用于补充企业流动资金借款99万元,期限一年,年利率9.6%。借款公司经营范围为计算机硬件、数控设备开发。而编号为担保贷-20180501-004的标的信息显示,借款单位同样为合肥某公司,成立于2018年1月29日,经营范围也为计算机硬件、数控设备开发,法人代表同样姓陈。当打开编号为担保贷-20180501-006的标的时,与前两标的高度相似的信息,再次出现。除了借款金额不同,借款公司注册时间不同之外,三个标的借款方信息竟完全一致。通过调查发现,标的编号为担保贷-20180501-003的这家公司——合肥仁超森力信息科技有限公司。该公司注册于2018年1月31日,法定代表人陈龙平,公司股东分别为持股85%的陈龙平和持股15%的袁小晰。工商资料显示,该公司注册资本金100万元,经营范围为计算机硬件、数控设备的开发、技术咨询、转让、推广、服务等。公司注册地址位于合肥市蜀山区经济开发区汶水路电商园三期2号楼A区8层8298室。戏剧性的一幕发生了,陈龙平不止拥有仁超森力一家公司。从2018年1月29到1月31日,三天时间内,陈龙平作为法人共注册了四家公司。这四家公司包括:合肥骐键叁信信息科技有限公司、合肥单浦铃台信息科技有限公司、合肥杯运斯信息科技有限公司、合肥仁超森力信息科技有限公司。可以确定的是,抱财网发布的担保贷-20180501-004和担保贷-20180501-006,是另外三家公司中的两家。遗憾的是,目前还无法确定到底是哪两家,因为这三家公司注册于同一天,经营期限同样为20年,经营范围完全相同,甚至连注册地址都极度接近。通过进一步查询,陈龙平注册的这四家公司注册地全部在合肥市蜀山区经济开发区汶水路电商园三期2号楼A区8层,其中门牌号分别为8282室、8283室、8284室、8298室。通过从四家公司的其他股东入手,可以发现大量细节。四家公司除了陈龙平,均有另外一位自然人股东,分别为袁小晰、刘秋子、李燕、尚越。以该四人作为关键词进行搜索得到的结果,更加让人触目惊心。刘秋子担任法人及高管的公司14家,注册时间主要集中在2018年2月,注册地址同陈龙平类似,位于安徽省合肥市蜀山区经济开发区汶水路电商园三期三栋GF区4层的连号多个门牌号。以袁小晰作为关键词进行检索,共找到7家该人担任法人或高管公司,注册时间均为2018年1月-2月。以尚越作为关键词搜索,共找到9家,同样注册于今年1月至2月。以李燕作为关键人进行搜索,又找到多家高度关联公司。在上述4人的关系圈中,又扩展出参股股东贺力娟、杨晶晶、田远明、刘莉、李旭等人。虽然本文未将所有公司在抱财网的发标均统计出来,但从5月1号的三个标的中已经可见一斑。保守估计,陈龙平等人,注册至少上百家公司,在抱财网平台进行疯狂发标融资,金额近千万元。3、空壳公司批量集结于信息路28号安徽的公司先放一边,我们来说说为什么篇头猜测抱财网存疑标的比例高。就以5月1日的发标为例,刚我们找到了5月1日003号标的、004号标的、006号标的均为同一人控制的公司。那么还剩下的其他标的呢?他们虽然不在安徽,但是他们也是长相非常接近的多胞胎公司。通过标的信息担保贷-20180501-001号标的借款95万元,期限12个月,借款利率为9.6%。借款信息显示,借款人为北京某公司。好吧,终于和安徽那一批没关系了,虽然成立日期很新,4月11号成立的公司,5月1号就来借款95万。调查发现001号标的借款公司实际为北京禹茂顷科技有限公司,法人代表钱东波,为个人独资企业,注册资本金160万元,实缴0元,于2018年4月11日注册。该公司经营范围为技术开发、技术服务等。注册地址位于北京市海淀区信息路28号6层B座-1595号。再来看002号标的,其借款公司为北京铧益合众科技有限公司,注册时间也是2018年4月11日,该公司法人代表为李华,个人独资企业,注册资金220万,经营范围为技术开发、技术服务等。注册地址位于北京市海淀区信息路28号6层B座-1581号,和001号标的公司地址仅隔几个门牌号。此外,抱财网发布的编号为担保贷-20180429-008的借款公司为注册地北京市海淀区信息路28号6层B座-1586号的善商若科科技(北京)有限公司。通过调查发现,仅仅2018年4月11日一天,在海淀区信息路28号6层B座,就有数十个空壳公司被注册。通过观察发现,这些借款公司命名很随意,但也有规律姓,通常为法人的名字或谐音字进行扩展,如李楠楠注册的楠楠联科;于永淼注册的妙妙权盛等。除了上述几人,通过扩展关系圈,又出现数十人名称,刘刚、吕雪、聂家东、李志成、赫明磊、陈家睦、蔡爱国、张克昌、王骏、肖正阳、林成博...通过抱财网www.p2cgou.com的介绍,担保贷由第三方担保机构进行担保借款,如到期日借款人未还款,三日之后担保机构进行代偿。如此大批量的关联公司集体进行百万级别的融资,抱财网不会不知情。唯一的解释,就是这种批量造假行为是抱财网自己组织发起。颇为讽刺的是,在抱财网官方的介绍中,其宣称该平台发行产品全部基于真实、合规的项目。最后,值得一提的事,抱财网在各评级网站上的排名也在下降:2017年8月份排名:网贷之家评级发展指数53.07(在网贷之家统计的100家平台中排第49名); 网贷天眼评级:等级B,得分65.59( 在网贷天眼统计的80家平台中排第59名);贷罗盘健康度指数得分54.56( 在贷罗盘统计的522家平台中排第65名);2018年4月20日排名:网贷之家评级发展指数(57.69( 在网贷之家统计的100家平台中排第65名);网贷天眼评级:等级B,得分66.47( 在网贷天眼统计的80家平台中排第65名); 贷罗盘健康度指数得分57.05(在贷罗盘统计的522家平台中排第78名)。互金狗提示:网贷内幕www.p2cgou.com深 投资需谨慎