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和平系“地下”平台佰亿猫捏造假合同涉嫌自融


婚恋 2018-05-27 13:04 我要评论

 

从汇能资讯获悉:和平系想必大家都不陌生,想当然,和平系旗下关联的p2p平台也多多少少了解那么几个,但是有个漏网之鱼,你可了解?还是个大鱼,今天就看看此鱼的庐山真面目。和平影视旗下还有一家很低调但问题更严重的p2p平台深圳佰亿猫,这家平台不仅涉嫌自融,更夸张的是,其实际控制人用来自融的一份与上市公司的应收账款合同竟然是虚构的!

一年三次工商变更和平系接盘佰亿猫隶属于深圳佰亿猫金融服务有限公司。全国企业信用信息公示系统显示,深圳佰亿猫金融服务有限公司成立于2015年5月7日,注册资本1000万元,法定代表人华坚。另华坚任公司执行董事,施益军任监事。深圳佰亿猫金融服务有限公司的股东分别为上海玉苑实业中心(占股70%)、杭州东驰化纤有限公司(占股30%)。通过查询发现,上海玉苑实业中心为上海和平影视企业公司的二级全资子公司。企业变更信息显示,和平影视旗下二级子公司上海玉苑实业中心是在2016年12月29日入股佰亿猫的。需要指出的是,佰亿猫在2016年短短一年的时间内进行了3次股权变更。公司原始股东为两个自然人徐青、陈恺,分别占股40%、60%。2016年4月7日,股东变更为施益军占股60%,徐青占股40%;同年10月19日,股东变更为华坚占股40%,杭州东驰化纤有限公司占股60%;12月19日,佰亿猫股权再次发生变更,变更后上海玉苑实业中心占股70%,杭州东驰化纤有限公司占股30%。官网数据显示,佰亿猫平台融资总额约15.43亿元。

大标拆期限在浏览佰亿猫的投资标的发xujinakang.com现,标的供应链周周发1027期、供应链月月盈1026期、供应链季季丰1023期和女神专属爆款NO.10等标的的融资方均为杭州**贸易有限公司。

根据披露的营业执照显示,该公司成立于2011年12月26日,经营范围为经销五金机械配件、塑胶制品、机电产品及配件、金属制品、汽车配件、针纺织品、化工产品、燃料油、黄金饰品等。通过信息交叉对比发现,该公司就是杭州浦弘贸易有限公司。

借款合同显示,杭州浦弘贸易有限公司借款金额为5000万元,借款期限为2016年9月22日至2017年9月21日,用于公司资金周转。单从这一点上来看,佰亿猫已经违背了同一企业在同一网贷平台借款余额上限不得超过100万元的监管规定。更为不可思议的是,各个投资标的的期限、收益均不同,最短投资期限为7天,年化收益在7%~12%之间。而这也是网贷监管细则明令禁止的,网络借贷信息中介机构不得将融资项目的金额和期限进行拆分。在佰亿猫网站上,供应链金融融资标按投资期限主要有周周发、月月盈和季季丰三种,预期年华收益分别是7.8%,9.8%和11%。这三款融资标的产品说明都一样。例如,月月盈产品页面上,佰亿猫称,产品资金主要用于国有企业、大型贸易企业、准上市公司在国内外采购机械配件、有色金属制品及材料、汽车配件、机电产品及配件、塑胶制品等大宗商品。但上述所有供应链标的的融资方只有一家2014年由一家物业管理公司变更而来的贸易公司。这家贸易公司既不是国企,也没有任何资料证明它即将上市。月月盈产品的资金用途为融资方名下企业向海外知名供应商采购电解锰,同时产品说明中写道,借款人资金需求合理,经营状况良好,银行信用证结算,资金流向明确可查。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式,但佰亿猫却未对该贸易公司的银行信用证做任何披露。不仅如此,融资方简介称,杭州浦弘贸易有限公司2014年实现销售额4亿元,净利润7000万元;2015年实现销售额8亿元,净利润1.6亿元。值得注意的是,该贸易公司是2014年10月29日才变更为杭州浦弘贸易有限公司,此前是杭州汇通物业管理有限公司。杭州浦弘贸易变更后仅用2个多月的时间就能实现4亿的销售额和7000万的净利润,利润率高达17.5%,而15年更是实现销售和利润率翻倍。一家做金属和化工品原料进口的新公司如何实现如此惊人的业绩不得而知。一位贸易行业的资深人士对此表示强烈质疑,称其水分很大。中国实业企业的平均利润率只有5%。