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龙力生物1.4亿债务违约 陆金所打破刚兑IPO或蒙阴影


人才 2018-06-13 11:11 我要评论

 

龙力生物1.4亿债务违约 陆金所打破刚兑IPO或蒙阴影1

近期,平安旗下陆金所被曝代销大同证券资管计划逾期,金额1.4亿,涉及118位投资人,引起轩然大波。这不得不让投资者对陆金所这个互联网金融的老大哥捏了把冷汗。同时,这也是继今年7月份的挤兑风波后,陆金所年内面临的第二次严峻考验。

事件缘起上市公司龙力生物(8.740, 0.00, 0.00%)债务违约。27日,龙力生物回复深交所关注函,表示公司流动资金或出现暂时性短缺,出现债务违约情况,正通过协商、债务重组的方式解决债务违约问题。值得注意的是,龙力生物称,财务未将该笔信托借款入账,前期账务处理及其内部控制可能存在一定错报风险。大同证券最新公告称,龙力生物承诺将分6期偿还全部本金及收益,2018年4月25日之前完成兑付,目前首笔资金到账。

大量报道陆金所正谋求上市,此次逾期事件是个案还是暴露了陆金所的风控漏洞?是否会影响陆金所上市进程呢?北京时间财经就此采访了陆金所方面,截至发稿,对方暂未答复龙力生物承诺分期还款

风控还是信披问题?

针对上述资管计划逾期事件,12月18日,上市公司龙力生物发布公告。据公告披露,龙力生物因流动资金需求,于2016年11月10日与中海信托签署了编号为“[ZHXT2016(JXD)字60号-3]的《信托贷款合同》”,实际借款金额为22656万元。

该笔借款分为两期,各期借款的期限为12个月,第一期13759万元借款期限为2016年12月7日至2017年12月7日;第二期8897万元借款期限为2017年2月10日至2018年2月9日。龙力生物大股东、实际控制人程少博承担连带责任保证。

经龙力生物内部核查,上述第一期借款资金主要来源为大同证券管理的资金集合计划。2017年12月7日已到期,龙力生物未清偿,出现债务违约情况。

据了解,目前相关债权人已启动诉前保全程序,对龙力生物部分银行账户进行了冻结。如龙力生物无法妥善解决,可能面临被要求限期清偿并支付相关罚息等情况。龙力生物公告披露,龙力生物四个银行合计八个账户被冻结,申请冻结金额分别为农业银行(3.830, 0.05, 1.32%)禹城支行9167万元、工商银行(6.200, 0.06, 0.98%)禹城支行9167万元,建设银行(7.680, 0.13, 1.72%)禹城支行9167万元,中国银行(3.970, 0.04, 1.02%)禹城支行23218.75万元。实际冻结金额441万元。

同时公告披露,该笔借款,借款方到期不偿还本合同项下任一期借款本金的,贷款人有权要求借款人限期清偿,并对所欠本金按借款利率加收50%的逾期利率计收罚息。这意味着,龙力生物可能需支付高额罚息。

龙力生物公告披露上述情况后,引发深交所高度关注,12月19日,深交所发布《关于对山东龙力生物科技股份有限公司的关注函》,要求龙力生物认真核查,并就已被银行冻结账户的详细情况、目前银行账户情况、现有债务具体情况、或有债务具体情况、是否出现资金链紧张、董监高是否履行了勤勉尽责义务、是否存在重大虚假记载等相关事项作出补充披露。

据龙力生物三季报披露,截至2017年9月30日,龙力生物货币资金余额为9.36亿元。深交所要求龙力生物披露上述资金在第四季度的具体使用情况,是否存在资金被违规占用的情形。此外,因筹划资产收购重大事项,龙力生物已于2017年11月28日开市起停牌。龙力生物称,截至12月18日,该事项正在推进中。深交所要求龙力生物披露龙力生物目前重组的具体进展情况,以及上述违约事项是否对该重组产生影响。

受债务违约影响,龙力生物实际控制人程少博所持有的约1.1亿股龙力生物股份(31.740, 0.72, 2.32%)被全部冻结。占公司总股本的18.40%。

23日,龙力生物表示,公司正积极筹措资金,力争早日偿还相关债务,但如果相关债务得不到妥善处理,程少博持有的被司法冻结的公司股份存在被执行的风险,公司将面临实际控制权变更的情况。

截至第三季度报告期末,程少博位列第一大股东,山东省高新技术创业投资有限公司持股10.14%,为第二大股东。若程少博所持股份被执行,山东省高新技术创业投资有限公司将取而代之成为龙力生物第一大股东。

12月27日,龙力生物发布《关于对深圳证券交易所关注函回复的公告》,表示受内外部环境变化影响,公司流动资金或出现暂时性短缺,公司出现债务违约情况。公司正在通过积极协商、债务重组的方式解决债务违约问题。目前公司债务重组工作与重大资产重组工作均在积极的推进过程中,但由于重大资产重组工作的后续展开受到债务重组工作完成情况的影响,且当前债务重组工作已进入关键阶段,且受媒体及投资者关注程度较高,影响较大,后续的顺利推进尚存在一定的不确定性。

26日,大同证券亦表示,上述贷款因龙力生物发生流动性紧张产生逾期,经调解,龙力生物承诺将分期偿还全部借款本息。

日前据媒体报道,大同证券发布公告,称由陆金所代销的逾期资管计划大同9号和提前终止的大同10号的兑付方案已经出炉,龙力生物承诺将分6期偿还全部本金及收益,2018年4月25日之前全部兑付。目前首笔资金已到账。

打破刚兑是趋势

多方责任如何界定?

12月19日,中海信托发布关于“中海汇誉2016-93龙力生物流动资金贷款集合资金信托计划”的情况说明,称中海信托在本信托计划中仅承担事务管理职责,根据信托文件的约定,本信托计划已向委托人完成债权原状分配,并于2017年12月13日终止。

因代销该资管计划陷入其中的陆金所,近日对媒体表示,“作为代销机构,陆金所已积极联络大同证券了解相关情况,并要求大同证券督促投资标的方还款,向投资者说明相关情况,充分保护投资人的合法权益。该计划投资标的为上市公司龙力生物流动资金贷款项目,大同证券已安排人员到龙力生物进行项目处理。”

近期银监会发布《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(简称“《通知》”)。关于风险备付金有关问题,《通知》表示,目前市场上部分机构出于解决信用风险的考虑,提取了部分风险备付金,这一经营模式与网贷机构的信息中介定位不符。应当禁止辖内机构继续提取、新增风险备付金,对于已经提取的风险备付金,应逐步消化,压缩风险备付金规模。同时严格禁止网贷机构以风险备付金进行宣传。各地应当积极引导网贷机构采取引入第三方担保等他方式对出借人进行保障。

有业内人士对北京时间财经表示,不仅仅是网贷行业,包括银行理财等资管产品在内泛资管行业的趋势均是打破刚兑。

在此形势下,陆金所打破刚兑也就不足为奇了。然而,逾期发生后相关方责任如何划分呢?

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