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【未央本周盘点】中国互金协会发最新自查说明 滴滴出行启动安全大整治


政要 2018-09-09 19:49 我要评论

 

1发北京发布金融突发事件应急预案

9月3日消息,中国互联网金融协会已下发《关于P2P网络借贷机构自律检查第一阶段会员自查自纠工作相关问题的说明》(下称“说明”)。说明提到,协会会员机构应自行聘请取得合法执业资质的会计师事务所和律师事务所,网站推广,协会不指定具体会计事事务所和律师事务所。同时,会员机构聘请的会计师事务所和律师事务所应当对2018年6月30日前经营情况进行审查;也可根据实际情况,请会计师事务所和律师事务所对2018年6月30日后的经营情况进行审查。除了自查自纠,,各地还纷纷启动P2P平台合规检查。北京市还编制了《北京市金融突发事件应急预案》,把主动防范化解系统性金融风险摆在突出重要位置,推广方案,强化了金融风险监测、风险评估、风险防范、预警响应的内容。

2中国互联网金融协会提示非法外汇按金交易风险

近期,中国互联网金融协会发现一些机构通过互联网非法从事外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易)活动,吸引一些客户参与投资交易,形成较大风险隐患,特提示风险如下:一、目前,政府未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务;二、根据相关法规,凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为,客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的,也属违法行为;三、请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害;四、广大公众如发现违法犯罪活动线索,应积极向有关部门反映。

3最高法明确互联网法院不受理P2P借贷纠纷 通过区块链等技术收集的证据予以确认

日前,最高法印发《最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定》,明确互联网法院集中管辖所在市的辖区内应当由基层人民法院受理的特定类型互联网案件,“互联网购物、服务合同纠纷”,“互联网金融借款、小额借款合同纠纷”等都包含在内。据介绍,“互联网金融借款、小额借款合同”特指与金融机构、小额贷款公司订立的借款合同,并不包含P2P网络借贷平台,互联网法院也不受理P2P借贷纠纷。规定还表示:“当事人提交的电子数据,通过电子签名、可信时间戳、哈希值校验、区块链等证据收集、固定和防篡改的技术手段或者通过电子取证存证平台认证,能够证明其真实性的,互联网法院应当确认。”《规定》自9月7日起施行。

4央行在深圳设立金融科技公司 上海发布区块链技术与应用白皮书

9月5日消息,中国人民银行数字货币研究所已在深圳成立“深圳金融科技有限公司”,该公司经营范围包括:金融科技相关技术开发、技术咨询、技术转让、技术服务;金融科技相关系统建设与运行维护。据悉,央行下属的多家机构先后布局区块链:9月4日,“湾区贸易金融区块链平台”在深圳正式上线试运行;2018年1月,数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运行;2017年9月,中钞信用卡产业发展有限公司杭州区块链技术研究院在杭州成立。除了央行,上海也在布局区块链产业。9月6日,上海市发布了《区块链技术与应用白皮书》,并表示上海市将继续凝聚区块链领域优势力量,突破区块链关键技术、研发区块链技术平台、培育区块链产业基地,加快推动区块链技术在各个行业领域的创新应用。

5证监会发布监管科技总体建设方案

近日,证监会正式印发《中国证监会监管科技总体建设方案》(以下简称《总体建设方案》),标志着证监会完成了监管科技建设工作的顶层设计,并进入了全面实施阶段。证监会监管科技建设遵循“科技引领、需求驱动;共建共享、多方协同;统筹规划、持续推进;提升能力、创新机制”的总体原则,着力实现三个目标:一是完善各类基础设施及中央监管信息平台建设,实现业务流程的互联互通和数据的全面共享;二是积极应用大数据、云计算等科技手段进行实时数据采集、实时数据计算、实时数据分析,实现对市场运行状态的实时监测;三是探索运用人工智能技术,包括机器学习、数据挖掘等手段为监管提供智能化应用和服务,优化事前审核、事中监测、事后稽查处罚等各类监管工作模式。

6教育部严禁通过任何形式在校园内推介非法集资活动