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P2P迎来第二次现场检查? 深圳龙华启动 首批涉7家平台


婚恋 2017-12-29 19:31 我要评论

 

11月8日消息,据宝安日报报道,深圳龙华区启动P2P平台现场检查,首批被检查企业共有7家,检查时间为11月6日至11月23日。据报道,由龙华区经济促进局(金融办)、龙华区公安分局、市市场和质量监管委龙华局、龙华街道办、专业会计师事务所组成的P2P现场检查小组正式入驻深圳某互联网金融服务有限公司开展现场检查相关工作。按照区经济促进局(金融办)P2P网贷平台现场检查的工作部署,首批被检查企业共有7家,检查时间为11月6日至11月23日。现场检查小组将结合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号)中“十三条红线”禁止性规定,从账户资金、业务管理、财务管理、公司治理、内部管理等方面对企业进行全方位检查,了解企业的合规经营和风险管控情况。据悉,首家P2P网贷平台现场检查工作启动后,龙华区将严格按照市互联网金融风险专项治理工作领导小组的工作部署要求,有组织、有计划地对龙华区P2P网贷企业进行现场检查,全面掌握区内所有P2P网贷企业的经营情况,及时发现P2P企业违法违规问题,落实相关风险整治和清理整顿工作要求,引导行业企业积极向合规标杆企业靠拢,并防范涉众型金融风险发生。值得注意的是,早在2016年,广东省就已开展过互联网金融风险专项整治现场检查。据当时报道,彼时现场检查最核心的还是限额和资金存管。调阅资料清单分别包括从业资格资料、公司内部管理材料、风险控制制度、网络安全制度、客户服务管理制度、第三方评估资料、台账、业务档案及视情况调取相关网络日志等。此外,当时还传出了自查整改报告,相关证明文件多达15项,包括增值电信业务许可证(如有)、银行存管合同或框架协议(如有)、近三年财务审计报告等。第一阶段的现场检查在今年1月完成,部分平台收到了当地专项整治领导小组针对现场检查中发现的问题而给出的“整改通知书”。从第一阶段的检查效果来看,一家网贷平台负责人直言:“从现场检查情况来看,目前广东地区尚没有一家平台是属于合规类平台,平台几乎都要面临整改。或多或少都有问题。”